2023-08-31 18:37:46來(lái)源：研報(bào)中心
【資料圖】
行業(yè)事件：
8月30日，廣州市人民政府辦公廳發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化我市個(gè)人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知》，優(yōu)化個(gè)人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：居民家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）申請(qǐng)貸款購(gòu)買商品住房時(shí)，家庭成員在當(dāng)?shù)孛聼o(wú)成套住房的，不論是否已利用貸款購(gòu)買過(guò)住房，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均按首套住房執(zhí)行住房信貸政策。
8月30日晚，深圳市住房和建設(shè)局、中國(guó)人民銀行深圳市分行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于優(yōu)化深圳市個(gè)人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知。
需求政策層面，核心城市需求端政策寬松逐步落地
廣州對(duì)需求端政策寬松，官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”，深圳晚上跟進(jìn)寬松，官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”。兩大一線城市官宣，是上周部委層面積極表態(tài)后地產(chǎn)政策實(shí)際落地，能夠釋放一定改善需求。（住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、央行、金融監(jiān)管總局《關(guān)于優(yōu)化個(gè)人住房貸款中住房套數(shù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知》，將首套房貸款“認(rèn)房不用認(rèn)貸”納入“一城一策”工具箱，供城市自主選用。）預(yù)計(jì)其它核心城市，也會(huì)逐步寬松需求端政策，標(biāo)志地產(chǎn)政策進(jìn)入城市落地期，未來(lái)關(guān)注政策落地對(duì)基本面的改善。
融資層面，上交所繼證監(jiān)會(huì)后表態(tài)支持房企融資。
上交所在金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會(huì)中表示：抓住房地產(chǎn)市場(chǎng)這個(gè)牽一發(fā)而動(dòng)全身的領(lǐng)域，堅(jiān)決落實(shí)好支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施。保持房企股債融資渠道總體穩(wěn)定，支持正常經(jīng)營(yíng)房企合理融資需求，“一企一策”穩(wěn)妥化解大型房企債券違約風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)民營(yíng)房企股債融資項(xiàng)目落地。面對(duì)當(dāng)下民企融資較困難局面，地產(chǎn)民企融資渠道有望得到疏通，緩解行業(yè)融資壓力及部分企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
投資建議
房地產(chǎn)市場(chǎng)修復(fù)波動(dòng)式回暖，近期商品房市場(chǎng)熱度略有下降，寬松政策逐步進(jìn)入落地期。我們建議重點(diǎn)關(guān)注資金實(shí)力較強(qiáng)、土儲(chǔ)更為優(yōu)質(zhì)充裕的國(guó)央企，以及在本輪行業(yè)出清中率先完成信用修復(fù)的優(yōu)質(zhì)民企。此外二手房市場(chǎng)成交量有望提升，建議關(guān)注存量房龍頭企業(yè)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：政策提振不及預(yù)期，銷售超預(yù)期下行，竣工情況不及預(yù)期
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